株主優待侍

楽しみながら投資をする。株価の騰落に一喜一憂することなく、長期で投資を継続し、インカムゲインを享受し続ける。それに役立つ、情報として株主優待の受け取った記録を残し、株主総会・株主交流会・決算説明会などの出席記録、株式取引に関する雑記、銘柄比較を中心に書いていきます。

雑記

イオングループ再編

2020年までにイオングループ傘下のGM(総合スーパーマーケット)、SM(スーパーマーケット)の組織再編が行われた。主としてSMを地域別にひとつの会社にまとめるためのものと思われる。

イオングループは全国に拡大するときに、経営危機に陥ったローカルスーパーなどを中心に積極的に資本参加して店舗網を拡大してきた。その結果、多数の子会社で多くのブランドを抱える形になっていた。これを地域ごとに組織再編して整理して以下のいずれかの形にすっきりさせようとしている。

(1) 地域ごとに、GMS, SM, DSを同一会社で経営→イオン北海道、イオン東北、イオン九州、イオン琉球
(2) GMSはイオンリテール、SM・DSは地域会社→マックスバリュ長野、マックスバリュ西日本
(3) GMSはイオンリテール、DSはイオンビッグまたはビッグエーなど。SMは地域会社→USMH、ダイエー、マックスバリュ東海、マックスバリュ北陸

ただSMについては未だ複数企業が出店している地域が存在している。2社、USMH・ダイエーの埼玉・千葉、マックスバリュ東海・ダイエーの滋賀、マックスバリュ西日本・ダイエーの兵庫、マックスバリュ西日本・イオン九州の山口。4社(USHM、ダイエー、まいばすけっと、イオンマーケット)の東京。5社(USMH、ダイエー、まいばすけっと、イオンマーケット、マックスバリュ東海)の神奈川。

上場企業は[7512]イオン北海道、[2653]イオン九州、[8287]マックスバリュ西日本、[8198]マックスバリュ東海、[3222]ユナイテッドスーパーマーケットホールディングス。

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権利日の1ヶ月前に購入するのは是か否か

株主優待銘柄で長期保有しているもの以外は、権利月の1ヶ月前に購入することが多いと書いた。


が、これは確たる理由があるわけではなく、少ない資金を回転させる必要があったのと、なんとなく長期間保有しての株価変動リスクを持つ気になれないのがきっかけだった。そして、そのやり方が正解なのかどうかを検証したこともなかった。今回、上記で言語化したことをきっかけに正解なのかどうかを知っておきたいと考えた。

前月権利落ち日の寄り付きで購入した場合に、権利付き最終売買日の大引けまでにどれだけ株価が上昇しているか。また、その場合に権利落ち日寄り付きで売却したとして損失を出さずに済むのかどうかを検証。

やり方は、特定の優待銘柄を選んで、過去の権利日前後での株価変動を調べる。そして購入時から権利付き最終売買日の終値までの上昇分で、権利落ち日寄り付きまでの権利落ち分に比べてプラスかマイナスかで勝敗を決める。本来であれば、配当金額や優待金額分を合わせて勝敗を決めるべきなんだろうが、各年の配当金を調べて期末中間の別なども調べてというのは大変過ぎるのでこのやり方にした。

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株主優待券の呪縛

株主優待大好きおじさんで有名な元プロ棋士・桐谷広人さん。彼のおかげで株主優待というのは広まったし、株式投資を始める人も増えた。が、一方で桐谷さんはちゃんと株主優待のマイナス面も広めている。

今回はそのマイナス面をまとめてみる。

・株主優待券は使える店に制限がある。
・株主優待券には有効期限がある。
・株主優待券ではお釣りが貰えない。

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インデックスか個別株か

最近、インデックス投資関連のサイトなどを読んでいる。投資により資産を殖やすことを目指す場合に、最も優れているのがインデックス投資とされている。実際にファンドマネージャーが銘柄を選択して投資するアクティブ投資と比較した場合に、長期的にはインデックスファンドで行うパッシブ投資のほうがよい結果が出るという研究成果があるらしい。

インデックス投資を行うと言うことは市場平均に投資するということで、市場が長期的に右肩上がりに成長している場合には必ず上昇するわけで、その平均以上に成長する銘柄は当然存在するのだが、そういう銘柄だけを選んで投資するというのは極めて難しい。20年前30年前にアップルやソフトバンクグループに投資していればどれほどの資産を手に入れていたか考えただけでもすごい話だが、その頃の自分にそれらに投資する知恵と勇気があったかというとそんなことはない。今現在上場している銘柄でも10年で10倍20倍になる銘柄も当然あるだろうが、それを知る先見の明のある人はごくごく少数だろう。であれば可能性のある10銘柄20銘柄あるいは100銘柄に分散して投資することになるが、中には0になったり大幅に価値を下げるものも出る。結局平均値に勝てるかどうかは銘柄選択の能力と運にかかってくるのだろう。そう考えると、よっぽどの高い能力を持っているか、強運の持ち主でなければインデックス投資を選ぶ方だ得策だろう。

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生活防衛資金

投資をしている人は、投資資金とは別に生活防衛資金と称して投資資金とは別に現預金を確保しているケースをよく聞く。

生活防衛資金とは、いざというときに生活に困らないように貯めておくお金のこと。人生は予定通りいくとは限らない。前日までの平穏な生活が明日も続くという期待が裏切られる可能性がある。病気やケガ、失業など思いもよらないことが起きて収入が減ったり、大きな支出が必要になることもある。例えば、台風や地震などの災害で家や家財に被害があった場合にも、大きな臨時支出が必要になる。

こういう不測の事態が起こったとき、臨時支出が必要になったときに備えておくためのお金が「生活防衛資金」だ。

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2021年権利日
末日権利日の権利付最終売買日
2021年10月27日(水)
2021年11月26日(金)
2021年12月28日(火)
詳しく。
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