株主優待侍

楽しみながら投資をする。株価の騰落に一喜一憂することなく、長期で投資を継続し、インカムゲインを享受し続ける。それに役立つ、情報として株主優待の受け取った記録を残し、株主総会・株主交流会・決算説明会などの出席記録、株式取引に関する雑記、銘柄比較を中心に書いていきます。

投資スタイル

あけましておめでとう & 投資方針 2022

新年あけましておめでとうございます。

このような拙いブログに訪問いただき、ありがとうございます。年始にあたり、今年の方針を書き残そうと思います。なお、昨年は特に方針に変更がなかったので記事を書きませんでした。今回も特に大きな変更はないけれども、自分自身で再確認の目的もあり文章化しようと思う。


株主優待侍「投資方針 2020
株主優待侍「投資の目的

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権利日の1ヶ月前に購入するのは是か否か

株主優待銘柄で長期保有しているもの以外は、権利月の1ヶ月前に購入することが多いと書いた。


が、これは確たる理由があるわけではなく、少ない資金を回転させる必要があったのと、なんとなく長期間保有しての株価変動リスクを持つ気になれないのがきっかけだった。そして、そのやり方が正解なのかどうかを検証したこともなかった。今回、上記で言語化したことをきっかけに正解なのかどうかを知っておきたいと考えた。

前月権利落ち日の寄り付きで購入した場合に、権利付き最終売買日の大引けまでにどれだけ株価が上昇しているか。また、その場合に権利落ち日寄り付きで売却したとして損失を出さずに済むのかどうかを検証。

やり方は、特定の優待銘柄を選んで、過去の権利日前後での株価変動を調べる。そして購入時から権利付き最終売買日の終値までの上昇分で、権利落ち日寄り付きまでの権利落ち分に比べてプラスかマイナスかで勝敗を決める。本来であれば、配当金額や優待金額分を合わせて勝敗を決めるべきなんだろうが、各年の配当金を調べて期末中間の別なども調べてというのは大変過ぎるのでこのやり方にした。

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株知識:リターン、リスク、シャープレシオ


ここでポートフォリオのリターン、リスク、シャープレシオを算出したが、言葉の意味が曖昧なままだった。サイト内でちゃんと用語説明していた。

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インデックスか個別株か

最近、インデックス投資関連のサイトなどを読んでいる。投資により資産を殖やすことを目指す場合に、最も優れているのがインデックス投資とされている。実際にファンドマネージャーが銘柄を選択して投資するアクティブ投資と比較した場合に、長期的にはインデックスファンドで行うパッシブ投資のほうがよい結果が出るという研究成果があるらしい。

インデックス投資を行うと言うことは市場平均に投資するということで、市場が長期的に右肩上がりに成長している場合には必ず上昇するわけで、その平均以上に成長する銘柄は当然存在するのだが、そういう銘柄だけを選んで投資するというのは極めて難しい。20年前30年前にアップルやソフトバンクグループに投資していればどれほどの資産を手に入れていたか考えただけでもすごい話だが、その頃の自分にそれらに投資する知恵と勇気があったかというとそんなことはない。今現在上場している銘柄でも10年で10倍20倍になる銘柄も当然あるだろうが、それを知る先見の明のある人はごくごく少数だろう。であれば可能性のある10銘柄20銘柄あるいは100銘柄に分散して投資することになるが、中には0になったり大幅に価値を下げるものも出る。結局平均値に勝てるかどうかは銘柄選択の能力と運にかかってくるのだろう。そう考えると、よっぽどの高い能力を持っているか、強運の持ち主でなければインデックス投資を選ぶ方だ得策だろう。

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生活防衛資金

投資をしている人は、投資資金とは別に生活防衛資金と称して投資資金とは別に現預金を確保しているケースをよく聞く。

生活防衛資金とは、いざというときに生活に困らないように貯めておくお金のこと。人生は予定通りいくとは限らない。前日までの平穏な生活が明日も続くという期待が裏切られる可能性がある。病気やケガ、失業など思いもよらないことが起きて収入が減ったり、大きな支出が必要になることもある。例えば、台風や地震などの災害で家や家財に被害があった場合にも、大きな臨時支出が必要になる。

こういう不測の事態が起こったとき、臨時支出が必要になったときに備えておくためのお金が「生活防衛資金」だ。

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2022年権利日
末日権利日の権利付最終売買日
2022年1月27日(木)
2022年2月24日(木)
2022年3月29日(火)
2022年4月26日(火)
2022年5月27日(金)
2022年6月28日(火)
2022年7月27日(水)
2022年8月29日(月)
2022年9月28日(水)
2022年10月27日(木)
2022年11月28日(月)
2022年12月28日(水)
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