株主優待侍 : 投資信託

株主優待侍

楽しみながら投資をする。株価の騰落に一喜一憂することなく、長期で投資を継続し、インカムゲインを享受し続ける。それに役立つ、情報として株主優待の受け取った記録を残し、株主総会・株主交流会・決算説明会などの出席記録、株式取引に関する雑記、銘柄比較を中心に書いていきます。記事中にアフィリエイト広告リンクすることがあります。

2024年02月23日06:00

カテゴリ: 雑記

毎月分配型投資信託に投資していた頃

今でもあるかどうか知らないが、かつて毎月分配金を出す投資信託が人気だったことがある。自分も何本か持っていた。

大昔に読んだ本の影響で、10代の頃から「不労所得で生活費の全てを賄う」ことが目標になっていた。そうすれば生活費を稼ぐために嫌な仕事をしなければならないという状況に陥らずに済む。今風の言葉でいえばFinancial Independentを実現すればRetire Earlyを実現できるということになる。もちろんFIREなんて言葉はなかったし、文字通りリタイアするようなことまでは考えていなかったはず。とにかく不労所得で最低限の生活費を確保して、それ以外の収入があれば娯楽などに充てるような予定だった気がする。

タグ：: #投資信託

2024年02月02日06:00

カテゴリ: 株知識

投資信託への勘違い

投資信託というのは多くの投資家の資金を集めて、設立趣意に基づいた銘柄選択を行なって複数の投資先に分散投資を行う。投資家は少額の資金から投資でき、多数の銘柄への分散投資ができる非常に優れた仕組みである。毎月定額を積み立てたいとか、投資対象が個人では購入しにくかったり、まとまった資金が必要だったり、さらに多くの銘柄に分散したいという場合には特に優れている。

そういう大前提があるのだが、私はこの投資信託というものがあまり好きではない。それは過去に誤解して投資していたことがあるため、裏切られた気持ちが頭の片隅に残っており、どうしても拒絶反応が出てしまう。もちろん、十分に仕組みを理解しないままに投資していた自分が悪いので投資信託自体に欠陥があるわけではない。

が、もしかしたら自分と同じような誤解をしている人がいるかもしれないので、記事にしておく。

タグ：: #投資信託

2024年01月21日06:00

カテゴリ: 雑記

eMAXIS Slimシリーズ・株式型の投資対象国比率

低コスト・インデックスファンドの代表とみなされているeMAXIS Slimシリーズのうちどれに投資すればいいのかを考える時に投資対象国（日本・先進国・新興国など）の比率は気になるところ。そこで最近の運用報告書から実際の投資対象を抜き出して調べてみた。株式を投資対象とするもののみで以下の8商品を比較する。

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）：2023年11月月報

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（除く日本）：2023年11月月報(PDF)

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ先進国株式インデックス：2023年11月月報

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：2023年11月月報(PDF)

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ新興国株式インデックス：2023年11月月報(PDF)

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ国内株式（ＴＯＰＩＸ）：2023年11月月報(PDF)

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ国内株式（日経平均）：2023年11月月報(PDF)

・ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランス（８資産均等型）：2023年11月月報(PDF)